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借5萬還60萬!這類騙局,要錢又要命!
2019-08-01 09:07

浙江省快乐12五码分布走势图 www.lejke.com 近日,江蘇網警公示了一起“套路貸”案件,案情令人瞠目。

南京一女子為孩子上幼兒園借貸5萬元,但因誤信借款人,一腳踏入“套路貸”的深淵,最終賠上了一套價值400萬的房子。

借5萬還60萬

被迫抵押價值400萬元的房子

2018年12月12日,南京孝陵衛派出所接到馬女士報警,稱被人騙了400余萬元。

馬女士告訴民警,2014年6月,為了讓孩子上幼兒園,她向一朱姓男子借款5萬以作周轉,這筆借款約定月息20%,逾期每天收500元。2014年9月,因為逾期還款和利息翻滾,馬女士分4次共還了款8.3萬元。

但2016年5月,朱某又找上門來,以“未一次性償還7萬元本金”為由,強行要求馬女士以每月1.4萬元的利息繼續還本息,并以其家人的安全相威脅,讓馬女士簽了一張23萬元的借條。

由于未及時還上這筆錢,債務一個月后漲成了33萬元。

不堪重負的馬女士,只得接受了對方提出的建議,用一套閑置房產抵押還債。朱某通過介紹人王某國找來某貸款公司老板高某,將馬女士一套市值400萬元的房子,抵押了115萬元。

馬女士表示,當初只借了5.6萬元,但是前前后后被逼還了60萬元。

據民警介紹,2016年9月,馬女士因工作需要15萬元周轉,但是朱某扣著她的抵押款不給,又介紹張某、蔡某借錢給她,使其再一次深陷“套路貸”圈套。

之后為了還清前面的債,她不斷認識新的借貸人,但只要一還不上錢,這些人就對她拳打腳踢,甚至深夜上門找家人,逼她寫下欠條,并且將房屋做了二次抵押,產生了更高的債務。

2017年11月,馬女士被第四家貸款公司的栗某相逼,將房子以350萬元的價格過戶給了一對夫妻胡某、楊某,楊某還要求馬女士支付5.25萬元的過戶費。過了一年,胡某又稱不想買她房子了,要其償還350萬元購房款。

至此,眼見房子拿回無望,又被迫欠下一堆莫名其妙的債務。面對家人多次被騷擾,安全絲毫得不到保障的處境,馬女士終于報警求助。

民警經過半年的調查取證,一張涉及四家“套路貸”公司的犯罪網逐漸浮出水面。

今年5月31日,玄武公安分局刑警大隊組織30余名警力分成14個小組,在南京同時收網,抓獲朱某、蔡某、張某等14名犯罪嫌疑人。

7月8日,朱某等5人被檢察機關依法批準逮捕。目前,案件還在審理中。

騙子太猖狂!

八旬老人唯一房產被騙過戶

針對老年人特別注重養生而風險防范能力又弱的特點,一些涉嫌“套路貸”的詐騙分子專門打起了老年人的主意。

今年年初爆發的北京中安民生“以房養老”騙局案,詐騙套路和新元公司一模一樣。多起案件背后涉及上千名老人的房子被詐騙公司和小貸公司聯合設套兒抵押,甚至被過戶賣掉。

事情緣起于2016年12月,當時非常注重養生的張光興老人,在被拉去聽了幾次北京新元盛業生物科技有限公司的講座后,開始購買它們的保健品,并最終聽信他們的蠱惑,用自己的房子做抵押向借貸公司貸款300萬進行了所謂的投資。

北京市民 張光興:他們說這個房子貸款啊,你沒有什么風險,然后呢而且又給你保健品,然后給利息,都由王淑芳她的公司她來還,最后本錢也她來還,所以我當時聽了以后就覺得這么個好事情啊,確實是不錯。

張光興老人所說的王淑芳是北京新元盛業生物科技有限公司的法定代表人。雙方簽訂的合同顯示,老人投資300萬元購買公司保健品800公斤,一年后公司以溢價24%全額回購,總計372萬。

合同約定,每月1號,公司向張光興老人的賬戶支付回購款6萬,一年共支付72萬。本金300萬合同到期公司一次性支付給老人。合同還約定,每月1號,公司還負責替老人支付貸款所產生的利息9萬元。

2017年4月,放貸公司又主動提出可以再給老人貸款100萬。兩位老人講,貸款公司是北京新元公司法定代表人王淑芳給他們找的,是兩家公司的人帶著他們一起去公證處做的房屋抵押公證手續。

2018年的4月的一天,突然有人敲張光興老人的房門,說房子是他們的了。

那老人的房子怎么會被別人賣掉呢?

律師發現,問題出在他們在北京方正公證處簽下的這份委托書。內容顯示:受托人可以代我們到房地產交易管理部門辦理房產產權轉移、過戶事宜等。受托人就是放貸公司的楊世軍。

對于這份自己簽了名的委托書,兩位老人表示當時是聽信了保健品公司和小貸公司人員的說辭,說是履行個公證手續,讓說什么就說什么,然后就可以貸到款免費吃保健品了;至于簽署了這些公證文件意味著什么,他們完全稀里糊涂。

北京市民 劉曙光:壓根就沒給我們介紹哪個公證員是我們的,是叫什么名字,然后簽東西一會他們拿來一個東西讓我們簽,一會說這個沒問題的,簽完以后你們就可以吃那個保健品了什么的。

2017年8月,北京新元公司的法定代表人王淑芳因涉嫌非法吸收公眾存款被北京警方羈押,后逮捕。王淑芳被抓后張光興老人貸款的利息也就無人償還。

2017年12月,在老人完全不知情的情況下,房子被貸款公司的楊世軍以低于市場價約200萬賣掉。

經過法院強制執行,張光興老人雖然要回了自己的房子。但放貸人楊世軍在執行現場也表示,老人當初向自己借的400萬貸款啥時候還?據了解,這起借貸糾紛目前法院正在審理,還沒有判決。

套路貸”借款人的遺言:“這段視頻要讓更多人看到”

這是浙江溫嶺一起套路貸案件的受害人賈某,自殺前留下的一段遺言。警方對賈某實施套路貸犯罪的團伙成員抓獲后,在統計受害人時發現,該案中共有6名受害人,因為還不起壘高的債務,每天都被軟暴力催收滋擾,而選擇了自殺。

目前,該套路貸團伙已有190名犯罪嫌疑人被刑事拘留。警方查明,自2018年7月至2019年1月,該團伙在半年的時間里累計放貸113萬余筆,放貸資金19億多,非法收回資金30多億元。目前,該案仍在進一步調查之中。

認清“套路貸”5大特征

警方提醒,“套路貸”一般有5個特征:

一是制造民間借貸假象。犯罪嫌疑人對外以“小額貸款公司”為名招攬生意,與被害人簽訂顯然不利于被害人的合同,有的還要求辦理上述合同的公證手續。

二是制造銀行流水痕跡,形成“銀行流水與借款合同一致”的證據。有的犯罪嫌疑人刻意讓被害人抱著提取出的現金照相,制造被害人已取得虛增款額的假象。

三是單方面肆意認定違約,并要求全額償還“虛增債務”,“虛增債務”往往大于本金數倍甚至數十倍。

四是惡意壘高借款金額。在借款人無力償還下,犯罪嫌疑人介紹其他假冒的“小額貸款公司”與借款人簽訂新的更高數額的“虛高借款合同”予以“平賬”,進一步壘高借款金額。

五是軟硬兼施“索債”,滋擾借款人及其近親屬的正常生活秩序。

對此,警方提醒,一定要到銀行等正規金融機構貸款,不要輕信無金融從業資質的個人、公司發布的各類無抵押免息貸款廣告信息。一旦發現被騙,要盡可能保存相應證據資料,并及時報警。

警方同時提醒,對通過電話、網絡營銷的所謂“便捷貸款”一定要提高警惕,謹防受騙。簽訂合同時,對每一項條款確認無誤后再簽字。資金貸款方若要求提供身份證時,需要做好個人信息?;?,提供身份證復印件附“僅供XX使用”字樣。不隨意簽署授權委托書,簽訂前需看清授權主體、內容和期限。發現自己或者身邊人落入“套路貸”陷阱,應第一時間報警求助,并保存好相關證據。

責任編輯:x jie

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